В соответствии с антикоррупционным законодательством (в частности, по закону о противодействии легализации добытых преступных путем доходов), любая валютная операция сопровождается идентификацией лиц, совершающих операции. В перевод с бюрократического на русский это означает обязательность предъявления паспорта при покупке денег.

Также банк может потребовать документы, подтверждающие источник наличных денежных средств. Опять же по-русски это значит, что придется объяснить, откуда взялись рубли на приобретение валюты. Кредитные организации потребуют это сделать обязательно, если сумма сделки (разово или в течение дня) равна или превышает 600 тыс. руб. или 5 млн. за год. Контролирующие органы строго следят за соблюдением этого правила, и в случае его неисполнения банку грозят суровые штрафы. Не случайно поэтому многие граждане предпочитают иметь дело с обменниками. Там к клиентам относятся лояльнее, да и курс обычно выгоднее.

Важно! Если банк потребует, подтверждать доходы придется документально. Нельзя просто сказать «продал квартиру», придется предъявить договор купли-продажи. Также к документам, легализующих доходы, относятся договоры аренды, справка о доходах от работодателя, протоколы о выплате дивидендов и др.

Может ли банк отказать в обмене?

По закону, да. И некоторые кредитные организации этим правом пользуются. Тут все просто – для крупных банков обмен валюты лишь одна из множества совершаемых операций, и предполагаемая от нее выгода не «перевешивает» те проблемы, которые организация получит, если контролирующий орган сочтет сделку сомнительной. Перестраховываясь, банки могут отказать в обмене даже без особых оснований. И в этом смысле «обменники» опять-таки предпочтительнее.

Наш сервис – тому подтверждение. У нас всегда можно купить или продать основные мировые валюты по наиболее выгодному для вас курсу. С возможностью «бронирования» цены. Для этого свяжитесь с нами по телефону и оставьте соответствующую заявку. Услуга доступна при сумме заказа от 1 тыс. евро или долларов. Позвоните нам, и мы «зафиксируем» выгодный для вас курс на 1 час с момента звонка.